广东丰顺农村商业银行股份有限公司

2022年度工作报告

2023-4-28

重要提示

一、本报告按现行国家法律、法规、政策等规定依法披露。本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

二、本行年度财务报告已经深圳新洲会计师事务所（普通合伙）根据中国注册会计师审计准则的规定进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

三、本报告中除特别说明外，会计数据与业务数据，金额币种为人民币。

目录

第一章 公司基本情况

第二章 财务会计报告与经营情况

一、经营规模

二、经营效益

三、资产质量

四、业务发展情况

五、主要监管指标达标情况

六、财务会计报告

第三章 风险管理情况

一、风险管理架构

二、风险体系建设情况

三、风险评估及计量

四、各类风险管理情况

五、内部控制情况

六、稽核与审计情况

第四章  公司治理情况

一、股权管理情况

二、股东大会情况

三、董事会情况

四、监事会情况

五、高级管理层情况

六、组织架构及员工情况

七、关联交易情况

八、公司治理总体评价

第五章 薪酬管理情况

一、薪酬管理架构

二、年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布

三、薪酬与业绩衡量、风险调整的标准

四、薪酬延期支付和非现金薪酬情况，包括因故扣回的情况

五、董事会、监事会、高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的具体薪酬信息

六、年度薪酬方案制定、备案及经济、风险和社会责任指标完成考核情况

七、超出原定薪酬方案的例外情况，包括影响因素以及薪酬变动的结构、形式、数量和受益对象等

第六章 社会责任报告

一、三农金融服务

二、绿色信贷

三、消费者权益保护

四、公益与慈善

第七章 年度重要事项

一、重大投资

二、其他

第八章 审计报告

第一章 公司基本情况

1、单位名称：广东丰顺农村商业银行股份有限公司（简称“丰顺农商银行”）

2、英文名称：Guangdong Fengshun Rural Commercial Bank Co., Ltd.

3、法定代表人：何镇新

4、注册及办公地址：丰顺县汤坑镇中兴四路21号之一办公楼

5、注册资金：人民币肆亿肆仟玖佰叁拾陆万零伍佰肆拾陆元（?449,360,546元）

6、邮政编码：514300

7、最近一次注册登记变更日期：2018年10月29日

8、注册登记机关：梅州市工商行政管理局

9、金融许可证号：B1797H344140001

10、统一社会信用代码：914414237510607920

11、客户服务热线：96138

12、经营范围：吸收人民币公众存款；发放人民币短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构及其他相关监管机构批准的其他业务。

第二章 财务会计报告与经营情况

一、经营规模

2022年末，丰顺农商银行资产总额1046598.43万元，比2018年末增加226610.51万元，增幅27.64%。近年资产总额增长情况详见图示：

2022年末，丰顺农商银行存款余额895768.28万元，比2018年末增加201946.69万元，增幅29.11%；贷款余额490257.55万元，比2018年末增加64123.45万元，增长15.05%。近年存贷款余额情况见图示：

二、经营效益

2022年末，丰顺农商银行利润总额15727.71万元，比2018年末增加84.35万元，增幅0.54%；净利润12495.45万元，比2018年末增加1792.13万元，增幅16.74%。2022年度我行实际缴纳税款达5621.48万元（含代扣代缴税）。利润总额和净利润近年情况详见图示：

三、资产质量

丰顺农商银行继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻落实党中央、国务院各项政策精神，以及落实省委省政府、人民银行、银保监局关于加强新冠肺炎疫情防控期间及企业复产复工金融服务的部署要求，紧紧围绕“支农、支小”，“两增两控”的政策导向，以优化信贷结构和提升信贷资产质量为中心，严格防控信用风险，提高放贷效率、简化放贷流程，全力推进阳光信贷工作，推动金融服务高质量发展,不断提升我行的核心竞争力。2022年末，本行贷款余额490257.55万元，其中不良贷款余额（五级）10447.7万元,不良贷款比例（五级）2.13%。

四、业务发展情况

（一）存款业务。2022年我行贯彻“存款是立行之本”的理念，鼓舞全行员工“走出去”营销，提倡客户经理立足县域，以老带新的方式加深客户印象和信任度，充分利用我行的服务覆盖面广和本土银行的优势，深挖优质客户。2022年，我行存款总额895768.28万元，存款市场占有率37.73%，在全县金融机构中位居第一，其中单位存款121315.38万元，占各项存款的13.54%，储蓄存款774452.9万元，占各项存款的86.46%；活期存款333242.97万元，占各项存款的37.2%，定期存款562525.31万元，占各项存款的62.8%。  

（二）贷款业务。2022年本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党的十九大和十九届历次全会及中央经济工作会议精神，深入贯彻习近平总书记对广东系列重要讲话和重要指示批示精神，全面落实国家关于稳住经济一揽子政策的相关要求，根据省联社2022年经营工作会议精神，围绕“坚守定位、稳中求进 奋力推动广东农信高质量发展”为中心，以坚持稳字当头、积极有为服务乡村振兴发展战略作为出发点，加大产品和服务的创新，力促信贷结构向支农支小和大零售转型；以坚持走勤劳金融、普惠银行、本土银行之路作为落脚点，加大三农、中小微企业信贷投放力度，力促信贷发展向高质量转型；以坚守法治为抓手，从制度建设、流程再造、人员培训、考核激励、贷后管理、处置不良等基础工作上下功夫，力促信贷管理向精细化转型；以全面推动“农村金融（普惠）户户通”工作为抓手，加大线上与线下信贷服务有效融合，力促信贷服务向数字化转型。一是加强业务创新，针对“三农”和小微企业服务需求，创新信贷产品，提升服务水平，加大支农支小力度。开发了“悦丰顺”系列产品共计30款，2022年累计发放“悦丰顺”系列产品836户，累放金额81537.27万元；各项贷款余额490257.55万元，贷款市场占有率38.04%，在全县金融机构中位居第一，其中，涉农贷款余额423099.87万元，比年初增加4840.75万元，增速1.16%，高于各项贷款增速2.97个百分点；全口径小微企业贷款余额306858.81万元，比年初增加15272.09万元，增速5.24%，高于各项贷款增速6.75个百分点；普惠型小微企业贷款余额129233.34万元，较年初增加13389.07万元，增速11.56%，高于各项贷款增速13.37个百分点；普惠型涉农贷款余额95524.88万元，比年初增加12046.74万元，增速14.43%，比各项贷款增速高16.24个百分点，普惠型小微企业贷款户数1031户，比年初增加86户；全面完成支农支小相关指标。二是化解高风险贷款、压降存量不良贷款，督促每一笔不良贷款均能够采取有效的压降措施，全年累计处置不良贷款7295.9万元，完全了全年处置任务的102.76%。

（三）金融市场业务。2022年末，同业资产总额(不含结算性存款及票据转贴现)为417959.27万元,比年初增加35400.47万元，增速为9.25%，票据转贴现27652.30万元，其中：存放同业款项余额148000万元,占同业总资产的35.41%；投资同业存单余额29829.02万元,比年初增加16894.41万元，占同业总资产的7.14%；债券投资余额240130.25万元,比年初增加18506.06万元，增速为8.35%，占同业总资产的57.45%。同业资产日均余额420103.75万元（不含结算性存款及票据转贴现），资金营运累计利息收入及投资收益合计12764.26万元，综合收息率为3.03%。2022年末丰顺农商银行金融市场业务的发展整体有序进行，风险可控，未有违约业务。

（四）电子银行业务方面。2022年电子银行业务稳步发展，全辖共发借记卡存量359253张，其中社保卡172479张,安装开通自助柜员机82台，共覆盖16个乡镇，存量POS商户285户，POS终端328台，存量手机银行114553户。开展村居E支付工程建设，为全辖282个村、居委布设移动POS机具。在全县各镇（场）、村（居）委安装301台“粤智助”政府服务自助机。

五、主要监管指标达标情况

2022年末，丰顺农商银行资本充足率19.44%，核心一级资本充足率18.32%，流动性比例103.59%，不良贷款率2.13%，拨备覆盖率218.84%，贷款拨备率4.66%，各项主要监管指标均持续达标。

六、财务会计报告

详见审计报告。

第三章 风险管理情况

一、风险管理架构

本行董事会承担全面风险管理的最终责任，并通过下设的风险管理与关联交易控制委员会等行使风险管理相关职能，审议风险管理重大事项，对全行风险管理体系建设和风险水平进行监督评价。

本行监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

本行高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，下设经营与风险管理委员会、授信审查委员会、资产负债管理委员会等风险管理职能委员会，分析评价全行整体风险状况，建立部门之间相互协调、有效制衡的运行机制。

二、风险体系建设情况

2022年，本行修订和完善了各项风险管理制度，明确了各主要风险的管理部门和管理策略，设立了多维度的风险限额体系。本行定期对行内主要风险指标变动情况进行监测，收集分析行内外经营管理风险状况，并针对异动情况向相关单位作出风险提示，敦促其及时妥善采取应对措施。本行借助风险预警系统、合规内控管理系统、资金业务管理（ComStar）系统、内部资金转移定价（FTP）系统等专业系统帮助，从源头和过程加强风险防控，进一步提高各类风险管理工作的独立性和有效性。

三、风险评估及计量

本行建立全面风险管理体系，采取定性和定量相结合的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。本行采用《商业银行资本管理办法（试行）》中的权重法计量信用风险加权资产，标准法计量市场风险，基本指标法计量操作风险。同时本行定期进行资本充足水平、信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、声誉风险和信息科技风险压力测试，评估监测各类风险状况。

四、各类风险管理情况

(一)信用风险

本行严格遵循信用风险管理指引等监管要求，主动适应新常态，稳健经营，坚持从严治贷，通过完善制度体系、梳理信贷流程、加强风险监测、防范高危领域、加强检查问责等措施，进一步加强信用风险的防范、监测、排查、处置工作，积极采取措施防止风险蔓延。2022年，本行不良贷款余额10447.7万元，比年初增加2768.38万元，不良贷款占比2.13%，比年初增加0.59个百分点，虽在疫情反复及经济下行的情况下，本行的不良贷款率同比略有上升，但仍然能控制在不超过5%的监管规定内；单一客户授信占比为8.18%、单一集团客户授信占比为11.75%，均符合监管要求。

主要管控措施及成效如下：一是不断完善信贷管理流程，坚持审贷分离、分级审批、权责分明的原则，对授信管理的前、中、后 台进行分离，建立了较完备的贷前调查、审查审批和贷后管理的信贷管理机制；二是加强高风险贷款监测，采取系列措施防范和化解高风险贷款，严防新增不良贷款；三是持续开展隐性不良贷款的监测，谨防不良贷款迁徙，提前采取措施预防资产质量下迁；四是不断完善信贷风险预警体系，动态分析不同时间节点贷款风险信号的增强或削弱情况，掌握贷款质量的变动，增强风险管理的统筹力度；五是建立信贷业务常态化排查机制，通过各支行每月排查及总行不定期抽查的模式，加强信贷业务检查频率，严肃信贷纪律，夯实信贷业务基础管理工作。

（二）合规风险

本行按照监管部门有关合规风险管理文件精神和部署，通过完善组织架构，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。2022年，本行未发生影响本行稳健经营的合规风险事件。

主要管控措施及成效如下：一是落实风险防控的主体责任。我行通过设立案件防控、廉政建设、综合治理等工作领导小组，根据“谁主管、谁负责”的原则，组织全员层层签订责任状。二是开展各类风险排查工作。我行按照上级监管部门的案件防控治理工作部署，重点组织开展了信贷业务专项检查、合规性检查、存款及柜面业务检查、网络金融业务检查、财务风险自查自纠工作及全辖营业网点库存现金及重要空白凭证突击检查等8项专项检查。三是强化制度建设。我行不断完善、优化制度和操作流程，查漏补缺，提高制度的合规性、规范性、可操作性和有效性。2022年度，我行及时制定或修订了各项制度共82项，内容包括各委员会的议事规则、合规风险管理、财务管理、信贷管理等各个领域。四是开展“内控合规管理巩固年”活动。通过开展合规宣传培训、重点业务风险领域自查自纠等活动，稳步推进本行合规风险管理建设，有效维护本行资产安全，提升核心竞争力。五是加大责任追究力度，坚持以零容忍的态度整治违规行为，强化责任追究。六是开展法治宣传教育工作，组织员工参加普法学法系列活动，进一步提升了干部职工法治素养，有效促进我行各项业务依法合规经营。

（三）流动性风险

2022年末，本行流动性比率为103.59%，流动性匹配率179.87%，流动性缺口率35.79%，流动性相关指标均符合监管要求，流动性充足，本年度未发生流动性风险事件。

主要管控措施及成效如下：一是合理制定清算资金头寸额度，设定头寸预警限额，保证备付金充足，预防流动性风险；二是按季开展流动性压力测试，掌握各个期限的资金缺口，观察压力测试结果，提前安排有缺口期限的资金;三是定期监测流动性指标，发现异常及时规划，保证备付金充足，在流动性紧张时，按日进行监测，确保流动性风险的苗头能及时发现、及时化解。2022年，本行开展了4次流动性压力测试，3次流动性风险应急演练，根据压力测试和应急演练情况，本行的抗风险能力和流动性风险管理能力与本行的业务发展管理水平相适应，能够较好地防范流动性风险。

（四）市场风险

从业务结构和品种来说，本行主要面临的市场风险是利率风险。2022年，海外新冠疫情趋于平息，疫情对劳动力供给制约缓解。俄乌战争的冲击下，欧元区经济趋于滞胀，被迫加息。我国宏观经济呈现“滞”和国外“胀”的特点，国内经济下行主要还是受疫情和地产影响。12月份国内疫情防控措施的逐步优化，大幅度刺激了居民消费，工厂逐渐全面复工，同时在多方位政策的刺激下，对经济拖累稍微减弱。中央经济工作会议中，继续强调结构性货币政策工具要继续做好“加法”，债券市场对货币宽松维持的信心提升，债市显然已经交易“强预期”出现大幅回调。随着金融市场的现状和发展趋势，本行在经营过程中面临的市场风险仍表现为利率风险，对利率走势的把握和预测是本行的主要市场风险点。

本行为应对市场风险主要管控措施及成效如下：一是加强宏观经济、市场利率等信息的收集和分析，做好市场研判和提前制定好应对计划；二是加强资金头寸实时监测和灵活进行资金调剂，确保备付金充足并在此基础上提高资金营运效益；三是加强资产负债管理，优化资产负债结构，降低期限错配风险，提高市场风险抵御能力。

（五）声誉风险

声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。报告期内，本行未发生声誉风险事件，社会形象和口碑保持良好。

主要管控措施及成效如下：一是扎实开展声誉风险日常监测，按季度开展声誉风险排查。本年度，结合各条线检查，重点从流动性风险、证照风险、印章风险、员工异常行为等方面进行全面自查，并定期组织开展应急演练和舆情应对培训工作，着力提升基层员工的声誉风险管理意识和媒体应对能力；二是加入和启用了省联社新网络舆情监测系统，加大对传统媒体、网络的监测力度，与报纸、电视台等地方主流媒体保持良好关系，做好舆情线索的快速收集和声誉事件的前端化解工作；三是加强主动宣传，积极支持、组织和参加地方各种文体及社会公益活动，树立了良好的企业形象。

（六）操作风险

操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。2022年，本行操作风险管控情况良好，未发生重大操作风险事件，全年安全无事故。

主要管控措施及成效如下：一是持续完善制度管理体系建设，严格执行“业务开展制度先行”的原则，防范操作风险。二是各部门根据制度规定，组织开展各类排查和监督检查，按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改。通过查缺补漏，进一步强化重点领域风险防控。三是制定培训计划，组织开展培训。通过培训教育和考试，进一步提高了员工业务操作水平和合规风险意识，使合规观念和文化在员工中培植，有效地降低了操作风险。

（七）信息科技风险

信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。报告期间，我行在信息科技风险等领域方面风险防范良好，未出现相关重大风险事件。2022年，本行共有信息科技人员2名，占全行正式员工的0.56%，本行信息科技共投入913.68万元。

主要管控措施及成效如下：2022年，我行成立了广东丰顺农村商业银行股份有限公司网络安全保障领导小组，成立以周杰明行长为组长的网络安全保障领导小组，制定《广东丰顺农村商业银行股份有限公司2022年重要时期网络安全保障工作方案》，修订了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司信息科技风险管理办法（2022年版）》、《广东丰顺农村商业银行股份有限公司网络室管理办法（2022年版）》等制度，开展了广东2022年重要时期网络安全自查评估与整改工作、丰顺农商银行网络安全培训、信息系统突发事件应急演练、升级北信源桌面管理系统、启用安全管理策略、升级完善相关信息安全补丁程序。有效防范信息科技风险事件发生。

五、内部控制情况

本行根据国家有关法律法规规定，建立了规范的公司治理结构和议事规则，明确了决策、执行、监督等方面的职责权限，形成了科学有效的职责分工和制衡机制，制定了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司内部控制管理基本制度（2020年版）》。本行已按照企业内部控制规范和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的内部控制。通过定期开展内控制度梳理和操作风险与内部控制自我评估工作，本行内部控制体系较为完善，未发现存在重大缺陷和重要缺陷，一般缺陷可能产生的风险均在可控范围之内，并正在认真落实整改，对本行内部控制目标的实现不构成实质性影响。

六、稽核与审计情况

2022年，本行根据监管要求及风险管控各项要求，坚持以风险、合规为导向，以信息化手段为支撑，结合年度审计计划，加大审计监督力度，突出审计检查重点，全面做好各项审计工作。

一是组织开展24项专项审计工作，具体包括：部门履职专项审计、关联交易专项审计、薪酬管理情况专项审计、信贷业务开展情况专项审计、全面风险管理专项审计、公司治理专项审计等。

二是组织开展27项总行部门负责人、支行和分理处负责人的离任审计工作，总行部门包括：办公室、计划资金财务部、安全保卫部、纪委办公室。支行包括：建桥支行、黄金支行、埔寨支行、汤南支行。分理处包括：八乡分理处、铜盘分理处、金湖分理处、东方分理处等。

三是认真开展11项常规检查工作，具体包括：现金管理中心库房库存突击检查、枪支弹药突击检查、不良贷款责任认定、员工异常行为检查、7次省联社审计中心推送线索核查。

四是抓好内部审计发现问题的整改落实。全年共发出检查整改通知书51份，存在问题258个，截至2022年12月末，共落实整改171个问题，其中已到期整改问题172个，已完成整改167个，到期整改率为97.09%。落实了部门负责人、网点负责人、运营主管的整改责任，对能现场整改的问题给予现场彻底整改；对于因客观原因暂时不能整改的，统筹制定合理的整改方案及整改计划，限期整改；对于责任落实不到位、整改不认真不彻底的部门、网点和个人，依法依规从严处罚问责。

五是抓好外部审计发现问题的整改落实。2022年丰顺农商银行接受外部检查2项，其中：省联社审计中心检查2项，存在35个问题，已按规定建立整改台账，落实整改责任，并加大力度跟踪整改落实，截至2022年12月末，已到期问题22个，已完成整改问题22个，到期整改率为100%。

六是根据审计发现问题，2022年丰顺农商银行对相关责任人落实问责，主要包括：一是组织处理（调离工作岗位）2人次；二是批评教育123人次(其中责令限期整改91人次，责令书面检查31人次，通报批评1人次）；三是经济处罚40人次共5.75万元（扣罚绩效工资5.75万元）；四是扣减部门、支行合规经营管理考核分共28.05分。

通过各类风险审计排查和加强各类专项审计检查，建立“查、改、罚”三位一体的监督体系，对存在问题提出整改意见，及时督促各项问题整改的落实，促进了本行业务的改进和提升，切实有效防范各类金融风险，有效保障了本行各项业务的稳健发展。

第四章 公司治理情况

一、股权管理情况

（一）股本情况

截止至2022年末，本行股本总额449360546股,户数3553户,股本结构情况如下：

报告期间内，本行未发生增加或减少股本的情况发生，股本总额保持不变。

（二）前十大股东持股情况

本行前十大股东持有本行股份235920261股，占总股本比例52.50%其中，持股5%以上股东共4户，分别是江门农村商业银行股份有限公司、丰顺县民丰河砂经营有限公司、丰顺县韩江水电有限公司、广州御都投资有限公司。报告期间内，本行前十大股东朱逢才转让其持有的全部850万股份给郑俊宏，除此之外，本行前十大股东与年初相比无变化。2022年末前十大股东信息见下表：

（三）报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况及提名董、监事情况。

本行无实际控制人，主要股东共有8家，相关情况如下：

（四）股权质押情况

报告期间内，本行主要股东未发生质押持有本行股权情况，本行股东质押股份数量为515万股，占本行总股的1.15%。本行股权质押情况符合相关法律法规和监管部门的要求。

二、股东大会情况

股东大会是本行的最高权力机构，由全体股东组成。根据本行章程，股东大会负责行使的职权包括：决定本行的经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准监事会的报告；审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案；审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案；对本行增加或者减少注册资本作出决议；对本行发行公司债券及上市作出决议；依照法律规定对收购本行股份作出决议；审议批准股权激励计划方案；对本行合并、分立、解散、清算或者变更本行公司形式作出决议；修改本章程；对聘用或解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计事务所作出决议；审议单独或者合并持有本行有表决权股份总数的3%以上的股东的提案；审议法律、法规、监管规定或本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

报告期间内，本行共召开股东大会2次,具体情况如下：

（一）本行于2022年4月12日召开了2021年度股东大会，出席及委托代理人出席本次会议的股东共52名（其中7名股东委托代理人出席会议），代表丰顺农商银行有表决权股份数250261481股。本次股东大会的议案采用现场投票的方式进行表决。具体表决情况如下：

1.表决通过了关于修订《广东丰顺农村商业银行股份有限公司章程》的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

本项决议尚需要监管部门核准同意。

2.表决通过了关于修订《广东丰顺农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

3.表决通过了关于修订《广东丰顺农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

4.表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司董事会2021年度工作报告》的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

5. 表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司监事会2021年度工作报告》的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

6.表决通过了关于广东丰顺农村商业银行股份有限公司2022年度不良贷款呆账核销规划的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

会议同意在满足相关规定的前提下，2022年度不良贷款呆账核销总额不超过5000万元。

7.表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司2021年度利润分配及股金分红方案》的议案。；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

会议同意2021年度按照每10股派息1元（含税）进行现金分红，本方案尚需报属地银保监分局，最终分红方案以分红公告为准。

8.表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司2021年度财务决算报告》的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

9.表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司2022年度财务预算报告》的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

10.表决通过了关于聘请2022年度审计机构的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

会议同意续聘深圳新洲会计师事务所（普通合伙）担任本行2022年度审计机构，同意续聘广东金算盘税务师事务所有限责任公司梅州分公司为本行2022年度汇算清缴鉴证。其中，审计业务费用不高于8万元，鉴证业务不高于3万元。

11.表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司2021年度报告》及进行信息披露的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

12.表决通过了关于补选黎于蓝为本行第一届董事会董事的议案；

表决情况：同意250261481股，占出席本次会议所有股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

会议同意补选黎于蓝为本行第一届董事会董事。黎于蓝董事的任职资质尚需经过属地银保监分局的核准，在属地银保监分局核准前，张少敏董事须继续履行董事职务。

（二）本行于2022年12月28日召开了2022年第一次临时股东大会，出席及委托代理人出席本次会议的股东共48名（其中8名股东委托代理人出席会议），代表丰顺农商银行有表决权股份数245356878股。本次股东大会的议案采用现场投票（线上+线下）的方式进行表决。具体表决情况如下：

1. 通过了关于修订《广东丰顺农村商业银行股份有限公司董事会董事选举办法》的议案；

表决情况：同意245356878股，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

2.表决通过了关于修订《广东丰顺农村商业银行股份有限公司董事长选举办法》的议案；

表决情况：同意245356878股，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

3.表决通过了关于修订《广东丰顺农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》的议案；

表决情况：同意245356878股，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

4.表决通过了关于修订《广东丰顺农村商业银行股份有限公司监事会监事选举办法》的议案；

表决情况：同意245356878股，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

5.投票选举了广东丰顺农村商业银行股份有限公司第二届董事会非职工董事；

选举情况：8位候选人选举结果一致，均获得245356878股的选举票数，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%。

大会选举产生了黎于蓝、邱荣辉、陈家亨、王军秀、李志雄、徐福林、廖建强、雷虹8名同志为广东丰顺农村商业银行股份有限公司第二届董事会非职工董事，其中李志雄、徐福林、廖建强、雷虹4名同志为独立董事。

雷虹、张云泉同志董事任职资质需经过属地银保监分局核准，在获得属地银保监核准批复前，第一届董事会继续履行董事会职权。

6.选举了广东丰顺农村商业银行股份有限公司第二届监事会非职工监事；

选举情况：2位候选人选举结果一致，均获得245356878股的选举票数，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%。。

大会选举产生了马文欢同志为广东丰顺农村商业银行股份有限公司第二届监事会股东监事，杨伟涛同志为广东丰顺农村商业银行股份有限公司第二届监事会外部监事。

7.表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司董事及高级管理人员薪酬管理办法》的议案；

表决情况：同意245356878股，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

8.表决通过了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司主要股东承诺管理办法》的议案；

表决情况：同意245356878股，占出席本次会议股东及授权代表所持股份的100.00%，无反对及弃权票。

三、董事会情况

本行董事会由11名董事组成，其中执行董事3名，股权董事6名，独立董事2名。董事会承担本行经营和管理的最终责任，依法行使下列职权：召集股东大会会议，并向股东大会报告工作；执行股东大会的决议；制定本行经营发展战略，以及支农支小、绿色信贷、金融创新、消费者权益保护专项发展战略，并监督战略实施，决定本行的经营计划和投资方案；制订本行的年度财务预算方案、决算方案；制订本行的风险资本分配方案、利润分配方案和弥补亏损方案；制定资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；制订本行增加或者减少注册资本、发行债券或者其他证券及上市的方案；制订本行重大收购、收购本行股份或者合并、分立、解散及变更本行公司形式的方案；按照监管规定，聘任或者解聘高级管理人员，并决定其报酬、奖惩事项，监督高级管理层履行职责；在股东大会授权范围内，审议批准本行对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、对外担保、委托他人管理本行资金或其他资产等事项；制定数据战略，对数据治理承担最终责任；决定本行重大关联交易，但法律法规、监管规定及本章程另有规定的除外；决定本行内部管理机构的设置；制定本行的基本管理制度；对本行全面风险管理以及合规经营、流动性风险管理、声誉风险管理、并表管理等细项风险管理及消费者权益保护等重点工作承担最终责任；建立风险管理文化，制定本行全面风险管理政策，制定风险容忍度、风险偏好、内部控制、声誉风险、金融创新风险管理、案件风险管理等相关风险管理制度，并作为本行风险管理的重要内容；制订本章程的修改方案，制订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；负责本行信息披露，并对本行会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；决定包括本行行长、副行长、行长助理、董事会秘书等在内的其他高级管理人员的工作职责；听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；定期评估并完善本行公司治理；提请股东大会聘用或者解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；建立本行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；承担股东事务的管理责任；建立督促机制，确保管理层制定各层级的管理人员和业务人员的行为规范及工作准则，并在上述规范性文件中明确要求各层级员工及时报告可能存在的利益冲突，规定具体的条款，建立相应的处理机制；建立信息报告制度，要求高级管理层定期向董事会、董事报告本行经营管理事项；法律法规、监管规定及本章程规定应当由董事会行使的其他职权。

（一）董事简介及工作情况

1. 周杰明，男，汉族，1973年7月出生，广东蓬江人，中共党员，本科学历，经济师职称，现任丰顺农商银行党委副书记，执行董事，行长。

1993年4月至1998年5月在新会联社棠下信用社任记账员；

1998年6至2005年6月在新会联社棠下信用社任会计员；

2005年7月至2006年5月在新会联社棠下信用社任天河分社主任；

2006年6月至2006年12月在新会联社棠下信用社任信贷员；

2007年1月至2007年12月在新会联社贷款审批中心任管理员；

2008年1月至2008年4月在新会联社信贷资产管理部任总经理助理；

2008年5月至2009年7月在新会联社三江信用社任总经理助理；

2009年8月至2010年1月在新会联社三江信用社任副总经理；

2010年2至2011年11月在新会联社信贷资产管理部任副总经理；

2011年12月至2012年12月在新会农商银行授信管理部任副总经理；

2013年1月至2013年12月在新会农商银行授信管理部任副总经理（主持工作）；

2014年1至2016年6月在新会农商银行授信管理部任总经理；

2016年7月至2016年12月在新会农商银行贷款审批中心任总经理；

2017年1月至2018年6月在新会农商银行信贷与资产管理部任总经理；

2018年6月至2018年10月在丰顺县农村信用合作联社任党委副书记；

2018年11月至报告截止日在丰顺农商银行任党委副书记、执行董事、行长。

报告期内，周杰明董事共参加董事会会议10次，审议并表决议案91项，听取经营、财务、风险管理等报告39项。

报告期间内，周杰明董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

2. 杨林，男，汉族，1970年7月出生，广东丰顺人，中共党员，本科学历，经济师职称，现任丰顺农商银行董事、董事会秘书。

1995年11月至2007年10月在丰顺县农村信用合作联社丰良信用社工作任记账员、信贷员；              

2007年11月至2008年12月在丰顺县农村信用合作联社留隍信用社任副主任；

2009年1月至2011年12月在丰顺县农村信用合作联社丰良信用社任副主任（主持）；

2011年12月至2013年7月在丰顺县农村信用合作联社丰良信用社任主任；          

2013年7月至2018年10月在丰顺县农村信用合作联社办公室任主任；

2018年11月至报告截止日在丰顺农商银行任执行董事、董事会秘书。

报告期内，杨林董事共参加董事会会议10次，审议并表决议案91项，听取经营、财务、风险管理等报告39项。

报告期间内，杨林董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

3.徐福林, 男，汉族，1972年2月出生，广东丰顺人，中共党员，本科学历，现任广东宏泰（梅州）律师事务所负责人，丰顺农商银行独立董事。

1984年9月至1987年7月在丰顺县东海中学读初中；

1987年9月至1990年7月在丰顺县东海中学读高中；

1991年9月至1993年7月在广东司法学校读大专；

2000年2月至2002年12月在中山大学读本科；

1993年7月至2001年3月在丰顺县司法局工作；

2003年12月至2005年5月在广东君一律师事务所工作；

2005年5月至2015年12月创办广东宏泰律师事务所；

2015年12月至报告截止日为广东宏泰（梅州）律师事务所负责人；

2018年11月至报告截止日在丰顺农商银行任独立董事；

报告期内，徐福林董事共参加董事会会议10次，审议并表决议案91项，听取经营、财务、风险管理等报告39项。

报告期间内，徐福林董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

4.李志雄，男，汉族，1978年7月出生，广东梅县人，中共党员，本科学历，现任梅州市至信企业管理有限公司担任法定代表人，丰顺农商银行独立董事。

1992年9月至1995年7月在梅县松口中学读初中；

1995年9月至1998年7月在广东省贸易学校读中专；

2002年9月至2005年7月在嘉应学院读大专；

2008年9月至2011年1月在中央广播电视大学读本科；

1998年11月至2014年3月梅县农村信用合作社工作；

2015年1月至报告截止日在梅州市至信企业管理有限公司担任法定代表人；

2018年11月至报告截止日在丰顺农商银行任独立董事；

报告期内，李志雄董事共参加董事会会议10次，审议并表决议案91项，听取经营、财务、风险管理等报告39项。

报告期间内，李志雄董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

5.马文欢，男，汉族，1982年7月出生，广东丰顺人，研究生学历，现任广东粤东钢铁有限公司总经理，丰顺农商银行股权董事。

1994年9月至1997年6月 丰顺中学读初中；

1997年9月至1999年6月梅州曾宪梓中学高中；

1999年9月至2000年6月河源市河源中学高中；

2000年9月至2004年6月广东外语外贸大学；

2004年9月至2005年6月英国西敏斯特大学；

2005年9月至2006年12月英国曼彻斯特大学；

2007年9月至2011年8月广州珠江钢铁有限公司规划发展部；

2011年9月至2012年12月广东质检中诚认证有限公司市场部；

2013年至报告截止日广东粤东钢铁有限公司总经理；

2018年11月至报告截止日任丰顺农商银行股权董事。

报告期内，马文欢董事共参加董事会会议9次，缺席1次，审议并表决议案86项，听取经营、财务、风险管理等报告32项。

报告期间内，马文欢董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

6.罗伟锐，男，汉族，1979年7月出生，广东丰顺人，高中学历，现任广东罗孚实业投资有限公司董事长，丰顺农商银行任股权董事。

1993年9月至1996年7月于丰顺县龙山中学读初中；

1996年9月至1999年7月于丰顺县华侨中学读高中；

1999年9月至2007年6月于东莞市永丰粘胶剂厂任营销部经理；

2007年7月至2013年2月于东莞市罗孚化工有限公司任总经理；

2013年3月至报告截止日广东罗孚实业投资有限公司任董事长；

2018年11月至报告截止日任丰顺农商银行股权董事。

报告期内，罗伟锐董事共参加董事会会议8次，缺席2次，审议并表决议案72项，听取经营、财务、风险管理等报告29项。

报告期间内，罗伟锐董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

7.陈家亨，男，汉族，1961年10月，广东丰顺人，高中学历，现任丰顺千江集团董事，丰顺农商银行股权董事。

1976年9月至1979年7月在丰顺县汤西中学读初中；

1979年9月至1981年7月在丰顺县汤西中学读高中；                                            

1997年1月至1999年12月 在丰顺南湖实业公司任职;

2000年1月至报告截止日在丰顺千江集团任董事；

2018年11月至报告截止日任丰顺农商银行股权董事。

报告期内，陈家亨董事共参加董事会会议9次，缺席1次，审议并表决议案44项，听取经营、财务、风险管理等报告21项。

报告期间内，陈家亨董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

8.王军秀，女，汉族，1972年5月，广东丰顺人，高中学历，现任丰顺县三明实业有限公司任财务总监，丰顺农商银行股权董事。

1983年9月至1986年7月于建桥初中读初中；

1986年9月至1989年7月于丰顺县第一中学读高中；

1989年7月至1994年9月于建桥镇粮所任财务；

1994年9月至1998年9月于丰顺县物资局任财务；

1998年9月至2002年2月于颖川小学任教师；

2002年2月至报告截止日于丰顺县三明实业有限公司任财务总监；

2018年11月至报告截止日任丰顺农商银行股权董事。

报告期内，王军秀董事共参加董事会会议10次，审议并表决议案91项，听取经营、财务、风险管理等报告39项。

报告期间内，王军秀董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

9.邱荣辉，男，汉族，1967年8月，广东丰顺人，高中学历，现任丰顺县国有资产投资有限公司任总经理兼丰顺县电业发展有限公司任经理，丰顺农商银行股权董事。

1980年9月至1983年7月在丰顺县汤坑镇城镇中学读初中；

1983年9月至1986年7月在丰顺县汤坑镇东海中学读高中；

1987年11月至1990年12月在中国人民解放军53206部队服役；

1991年7月至1994年7月在广东省丰顺县交通局任办事员；

1994年7月至1999年4月在广东省丰顺县交通局交通管理总站任办事员；

1999年4月至2000年12月在广东省丰顺县交通局管理总站任稽查队长；

2000年12月至2002年12月在广东省丰顺县交通局管理总站任副站长兼汤坑交管站站长；

2002年12月至2007年11月广东省丰顺县交通局管理总站任站长；

2007年11月至2016年8月在广东省丰顺县经济开发区管理委员会任副主任；

2016年8月至2017年1月在丰顺县国有资产投资有限公司任副总经理；

2017年1月至报告截止日在丰顺县国有资产投资有限公司任总经理兼丰顺县电业发展有限公司任经理；

2018年11月至报告截止日任丰顺农商银行股权董事。

报告期内，邱荣辉董事共参加董事会会议9次，缺席1次，审议并表决议案86项，听取经营、财务、风险管理等报告38项。

报告期间内，邱荣辉董事出席股东大会会议2次，支持股东大会形成决议20项。

10.张少敏，女，汉族，1966年10月，广东江门人，本科学历，原任江门新会农村商业银行股份有限公司高级专家、工会主席，于2021年11月因退休退出上述职务，曾任丰顺农商银行股权董事，于2022年3月18日辞去本行董事职务，在补选董事尚未任职期间，继续履行职务至2022年7月。

1987年07月至1990年01月在中国农业银行新会县支行任储蓄员；

1990年01月至1996年07月在中国农业银行新会县支行 农业信贷股任办事员；

1996年07月至1998年01月在新会市信用合作联社资金信贷股任副股长；

1998年01月至2001年02月在新会市农村信用合作社联合社资金计划股任副股长；

2001年02月至2001年12月在新会市农村信用合作社联合社人事保卫部任副经理；

2001年12月至2003年10月在新会市农村信用合作社联合社人事保卫部任经理；

2003年10月至2007年01月在新会市农村信用合作社联合社任党委委员、人事保卫部经理；

2007年01月至2008年01月在江门市新会区农村信用合作联社任党委委员、人力资源部总经理兼党委办公室主任；

2008年01月至2010年02月在江门市新会区农村信用合作联社任党委委员、人力资源部总 经理；

2010年02月至2010年05月在江门市新会区农村信用合作联社任党委委员；

2010年05月至2011年05月在江门市新会区农村信用合作联社任党委委员、副主任；

2011年05月至2011年12月在江门市新会区农村信用合作联社任党委委员、副主任兼工会主席；

2011年12月至2017年07月在江门新会农村商业银行股份有限公司任党委委员、第一届董事会董事、副行长兼工会主席；

2017年07月至2021年10月在江门新会农村商业银行股份有限公司任工会主席；

2017年9月至2021年10月在江门新会农村商业银行股份有限公司任高级专家；

2018年11月至2022年3月任丰顺农商银行股权董事；

2021年11月在江门农村商业银行股份有限公司退休。

2022年3月18日，辞去丰顺农商银行董事职务，在补选董事尚未任职期间，继续履行董事职务至2022年7月。

报告期内，张少敏董事共参加董事会会议2次，审议并表决议案52项，听取经营、财务、风险管理等报告20项。

报告期间内，张少敏董事出席股东大会会议1次，支持股东大会形成决议12项。

11.黎于蓝，女，汉族，1972年10月出生，中共党员，本科学历，现任江门农商银行古井支行副行长，广东丰顺农村商业银行股份有限公司股权董事。

1999年4月至2000年8月在江门市区农村信用合作联社办公室任办事员；

2000年8月至2003年7月在江门市区农村信用合作联社办公室任主任室秘书；

2003年7月至2006年6月在江门市区农村信用合作联社资产保全部任管理人员；

2006年6月至2008年1月在江门市区农村信用合作联社市场营销部任管理人员；

2008年1月至2011年12月在江门市区农村信用合作联社零售业务部任经理助理；

2011年12月至2013年1月在江门融和农商银行零售业务部任总经理助理；

2013年1月至2014年1月在江门融和农商银行财富管理中心任负责人；

2014年1月至2015年1月在江门融和农商银行服务与创新部任总经理助理；

2015年1月至2016年8月在江门融和农商银行怡康支行行长室任直属支行副行长（主持）；

2016年8月至2017年1月在江门融和农商银行双龙支行行长室任一级支行副行长；

2017年1月至2018年9月在江门融和农商银行荷塘支行行长室任一级支行副行长（主持）；

2018年9月至2021年1月在江门农商银行沙堆支行行长室任一级支行副行长（主持）；

2021年1月至2021年12月在江门农商银行古井支行行长室任一级支行副行长（主持）；

2022年1月至报告截止日在江门农商银行古井支行行长室任一级支行副行长；

2022年7月至报告截止日在广东丰顺农村商业银行股份有限公司任股权董事。

报告期内，黎于蓝董事共参加董事会会议6次，审议并表决议案32项，听取经营、财务、风险管理等报告17项。

报告期间内，黎于蓝董事出席股东大会会议1次，支持股东大会形成决议8项。

12.何镇新，男，汉族，1973年6月出生，广东兴宁人，中共党员，本科学历，硕士学位，经济师职称。曾任丰顺农商银行党委书记、董事长。

1993年7月至1996年7月在中国银行梅县支行存汇股从事信用卡业务（期间：1994年4月至1994年7月在中国银行广州培训中心英语班学习）；

1996年8月至1999年8月在中国银行梅县支行信贷股任信贷员（期间：1995年9月至1998年6月： 在杭州商学院会计学专业本科毕业）；

1999年9月至2000年4月在中国银行梅县支行业务发展部任副主任；

2000年5月至2002年8月在中国银行梅县支行业务发展部任副主任（主持全面工作）；

2002年9月至2003年3月在中国银行梅县支行业务发展部任主任；

2003年4月至2005年5月在中国银行梅县支行任副行长；  

2005年6月至2005年6月在中国银行梅州分行零售业务部任副经理；

2006年12月至2007年1月在蕉岭县农村信用合作社联合社工作；

2007年2月至2008年8月在蕉岭县农村信用合作社联合社任副主任（期间：2005年3月至2008年1月在暨南大学管理学院取得工商管理硕士专业工商管理硕士学位证书；2007年5月至2008年8月在中共蕉岭县农村信用合作社联合社委员会任委员、纪委书记）；

2008年9月至2016年12月在蕉岭县农村信用合作联社任理事长（期间：2010年03月至2016年12月在中共蕉岭县农村信用合作联社委员会任委员、党委书记）；

2017年1月至2018年10月在丰顺联社任党委书记；

2017年7月至2018年10月在丰顺联社任理事长；

2018年11月至2022年5月12日任丰顺农商银行党委书记；

2022年5月13日免去丰顺农商银行党委书记职务；

2018年11月至2022年5月22日任丰顺农商银行董事长；

2022年5月23日辞去丰顺农商银行董事长及其他职务。

报告期内，何镇新董事长共召集召开和主持董事会会议1次，审议并表决议案47项，听取经营、财务、风险管理等报告18项。

报告期间内，何镇新董事长主持股东大会会议1次，推动股东大会形成决议12项。

（二）独立董事工作情况

2022年，本行独立董事徐福林、李志雄均能严格按照《中华人民共和国公司法》、《银行保险机构公司治理准则》、《广东丰顺农村商业银行股份有限公司章程》等有关法律法规及制度规定，以保障本行和全体股东的合法权益为工作重心，落实执行严格的回避制度和保密规定，认真履行独立董事各项职责：一是通过认真审阅提交董事会及董事会下设专门委员会审议的各项议案和报告，独立、客观地对董事会各项议案作出判断或决策；二是积极发挥独立董事专业优势，利用金融经济、企业财会、法律合规方面的专业知识和实践经验，积极参与制定董事会及其专门委员会各项决策，通过提出合理化建议和意见，加大各项政策落地力度，切实保护本行和存款人、全体股东的合法权益；三是通过定期和不定期了解公司的日常经营状况和潜在的经营风险以及财务管理、关联交易、业务发展进度、信息披露等相关事项，进行有效的监督和核查，对照监管规定和公司规定对独立董事的要求尽责履职；四是本着公正、公平、客观的态度，勤勉尽责，对需要独立董事发表意见的重大关联交易、聘任或解聘高级管理人员、可能造成本行重大损失的事项和可能损害存款人或中小股东权益等事项进行了认真审议并发表独立意见，有效履行了独立监督职能。

（三）董事会换届情况

2022年12月9日，本行召开职工代表大会，选举了张冬青、周杰明、张云泉为第二届董事会职工董事成员；2022年12月28日，本行召开了股东大会，选举了黎于蓝、邱荣辉、陈家亨、王军秀、李志雄、徐福林、廖建强、雷虹8位同志为第二届非职工董事，其中李志雄、徐福林、廖建强、雷虹4位同志为独立董事。

因第二届董事会部分成员任职资质需属地银保监分局核准，截止至报告期末，第二届董事会尚未履行职务，其职权仍由第一届董事会履行。

四、监事会情况

本行监事会由3名监事组成，其中1名为职工监事，1名为股东监事，1名为外部监事。监事会是本行的监督机构，对股东大会负责，依法行使下列职权：对董事会编制的本行定期报告进行审核并提出书面审核意见；检查本行财务，并对并表管理情况进行监督；对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督，对违反法律、法规、本行章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价及质询,向股东大会报告履职评价结果，并按规定报送监管机构；对董事会和高级管理层在战略管理、经营决策、财务管理、薪酬管理、资本管理、内部控制、全面风险管理、流动性风险管理、合规管理、案防工作、三农金融服务、关联交易等重点工作职责履行情况进行监督评价，按规定向股东大会报告，按规定审议相关审计报告，并指导本行内部审计部门的工作；提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；向股东大会提出提案；代表本行与董事、高级管理人员交涉或者依照《公司法》的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；发现本行经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由本行承担；监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略；定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和稳健性进行评估，形成评估报告；

对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；

对董事的选聘程序进行监督；对本行薪酬管理制度实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；对内部审计工作进行指导和监督，有权要求董事会和高级管理层提供审计方面的相关信息；定期与银行保险监管机构沟通本行情况；法律法规、监管规定及本行章程规定应当由监事会行使的其他职权。

（一）监事简介及工作情况

1.冼瑜，男，汉族，1984年12月出生，中共党员，本科学历，学士学位，会计师、经济师职称，丰顺农商银行党委委员、纪委书记、职工监事、监事长。

2008年12月至2009年04月在东源县农村信用合作联社柳城信用社柜员；

2009年05月至2012年07月在广东省农村信用社联合社河源办事处办事员（借调）；

2012年08月至2013年09月在广东河源农村商业银行股份有限公司公司银行部办事员；

2013年09月至2013年11月在广东河源农村商业银行股份有限公司城镇支行行长助理；

2013年11月至2015年08月在广东河源农村商业银行股份有限公司信贷管理部总经理助理；

2015年08月至2016年09月在广东河源农村商业银行股份有限公司信贷管理部副总经理；

2016年09月至2018年02月在广东河源农村商业银行股份有限公司创新发展部副总经理（主持）；

2018年02月至2020年02月在广东河源农村商业银行股份有限公司创新发展部总经理；

2020年02月至2021年03月在广东河源农村商业银行股份有限公司零售银行部总经理；

2021年03月至2022年04月在广东河源农村商业银行股份有限公司信贷管理部总经理；

2022年4月至报告截止日任丰顺农商银行党委委员；

2022年6月至报告截止日任丰顺农商银行监事长。

报告期内，冼瑜监事共参加监事会会议5次，审议并表决议案46项。

2、李华东，男，汉族，1976年12月出生，广东丰顺人，中共党员，本科学历，行政管理专业，经济师职称，现任丰顺农商银行纪委办公室主任、股东监事。

1997年7月至2002年6月在丰顺县农村信用合作联社汤坑信用社任记账；    

2002年7月至2008年7月在丰顺县农村信用合作联社稽核监察部任稽核员；    

2008年7年至2009年12月在丰顺县农村信用合作联社稽核监察部任经理助理；（2009年5月至2009年9月兼任丰顺县农村信用合作联社潘田信用社临时负责人）；

2009年12月至2010年10月在丰顺县农村信用合作联社稽核监察部任副经理；    

2010年11月至2013年7月在丰顺县农村信用合作联社稽核监察部任副经理（主持）；

2013年07月至2018年7月在丰顺县农村信用合作联社内审监察部任经理；（2014年10月至2015年3月兼任丰顺县农村信用合作联社石印分社负责人）；

2018年7月至2018年10月在丰顺县农村信用合作联社合规与风险管理部任经理；   

2018年11月2020年10月任丰顺农商银行人力资源部总经理；

2020年10月至2022年12月任丰顺农商银行监事会办公室总经理；

2022年12月至报告截止日任丰顺农商银行纪委办公室主任；

2018年11月至报告截止日任丰顺农商银行股东监事。

报告期内，李华东监事共参加监事会会议8次，审议并表决议案121项。

3、杨伟涛，男，汉族，1989年6月，广东丰顺人，本科学历，经济学专业，现任广东明森投资实业有限公司任法人代表、总经理，丰顺农商银行外部监事。

2003年9月至2005年7月于华师附中番禺分院读初中；

2005年9月至2009年7月于华南师范大学附属中学读高中；

2009年9月至2013年7月于中山大学南方学院读本科；

2013年9月至报告截止日在广东明森投资实业有限公司任财务负责人；

2022年6月至报告截止日在广东明森投资实业有限公司任法人代表、总经理；

2018年11月至报告截止日任丰顺农商银行外部监事。

报告期内，杨伟涛监事共参加监事会会议8次，审议并表决议案121项。

（二）外部监事工作情况

2022年，本行监事会外部监事能认真按照上级有关政策及本行章程，认真履行职责和义务，亲自出席三分之二以上的监事会会议，认真研究审议议案，通过发表独立监督意见，对董事会、高级管理层所做的决策及经营活动开展情况提出科学的改进意见，廉洁自律，勤勉务实，充分发挥监督作用，切实维护公司、股东、员工及其他利益相关者的利益，未发现有违反法律法规、违反公司章程、损害股东权益的情况。

（三）监事会换届情况

2022年12月9日，本行召开职工代表大会，选举了冼瑜同志为第二届监事会职工监事；2022年12月28日，本行召开了股东大会，选举了马文欢、杨伟涛2位同志为第二届非职工监事，其中杨伟涛同志为外部监事。

因本行第二届董事会董事、监事会监事中有部分人员需要属地银保监分局核准任职资质，故截止报告期末，仍由第一届监事会履行监事会职责。

五、高级管理层情况

（一）高级管理层构成

我行高级管理层成员由9名成员组成，包含行长1名，副行长3名，董秘、财务总监、审计部、合规部、计财部负责人各1人。本行高级管理层下设资产负债管理委员会、经营与风险管理委员会、授信审批委员会、采购招标管理委员会、薪酬与绩效管理委员会、信息科技管理委员会、不良资产管理委员会、财务管理委员会、预算管理委员会、业务连续性管理委员会、经营性投资决策委员会11个委员会。至报告日，各委员会均能高效合规履职。

（二）高级管理层职责

高级管理层行使下列职权：主持本行的经营管理工作，包括行政管理以及财务、人力、风险等经营管理专业领域的各项工作，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作；组织实施本行年度经营计划和投资方案；拟订本行内部管理机构设置方案；拟订本行的基本管理制度；制定本行的具体规章；提请董事会聘任或者解聘本行副行长、财务负责人、内审负责人、合规负责人等其他高级管理人员；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的管理人员；本章程或董事会授予的其他职权。

（三）构成及人员简历

1. 周杰明，男，汉族，1973年7月出生，广东蓬江人，中共党员，本科学历，经济师职称，现任丰顺农商银行党委副书记，执行董事，行长。（详细简历见第四章 三、董事会情况）

2. 张云泉，男，汉族，1974年4月出生，广东五华人，中共党员，本科学历，政工师职称，现任丰顺农商银行党委委员、副行长。

1996年8月至1996年9月在五华县城镇信用社任柜员；

1996年9月至1996年10月在五华县信用联社保卫部任保卫干事；

1996年10月至1997年1月脱产到中山大学高等继续教育学院就读；

1997年2月至2009年1月在五华联社计财部任办事员兼综合业务系统网络主管；

2009年2月到2009年3月在五华联社稽核监察部任稽核员（副经理待遇）；

2009年4月至2010年3月在五华联社信贷管理部任副经理职务；

2010年4月至2010年6月在五华联社公司银行部任副经理（主持全面工作）；

2010年7月至2011年4月在五华联社个人银行部任副经理（主持全面工作）；

2011年5月至2016年3月在五华联社授信管理部任经理；

2011年9月至2016年10月在五华联社授信管理部任经理；

2016年11月至2017年3月在五华联社授信管理与资产保全部任风险经理岗（期间借调省联社精准扶贫驻村干部）；

2017年4月至2018年11月在五华联社办公室任文秘岗（期间借调省联社精准扶贫驻村干部）；

2018年11月至报告截止日在丰顺农商银行任党委委员；

2018年12月至报告截止日在丰顺农商银行任副行长。

3.罗苑华，男，汉族，1977年10月出生，广东兴宁人，中共党员，本科学历，助理经济师职称，现任丰顺农商银行党委委员，副行长。

2001年10月至2009年03月在兴宁市联社计财部任计算机管理员；

2009年03月至2011年07月在兴宁市农村信用合作联社会计结算部任副经理；

2011年07月至2011年09月在兴宁市农村信用合作联社刁坊信用社工作；

2011年09月至2016年05月在兴宁市农村信用合作联社刁坊信用社任主任；

2016年05月至2018年02月在兴宁市农村信用合作联社新陂信用社任主任；

2018年02月至2018年07月在兴宁市农村信用合作联社营业部任经理；

2018年08月至2018年12月在兴宁市农村信用合作联社计划资金财务部任经理；

2019年01月至2019年01月在广东兴宁农村商业银行股份有限公司计划财务部任临时负责人（中层正职）；

2019年01月至2019年11月在广东兴宁农村商业银行股份有限公司办公室任总经理；

2019年11月至2021年1月在广东兴宁农村商业银行股份有限公司授信审批部任总经理；

2021年01月至报告截止日在丰顺农商银行任党委委员；

2021年05月至报告截止日在丰顺农商银行任副行长。

4.许晓丰，男，汉族，1972年12月出生，广东揭东人，中共党员，本科学历，经济师职称，现任丰顺农商银行党委委员，副行长。

1997年12月至2000年10月在揭东联社玉湖信用社东和分社任出纳员；

2000年10月至2001年10月在揭东联社玉湖信用社中心分社任信贷员；

2001年10月至2002年05月在揭东联社玉湖信用社营业厅任记账员；

2002年05月至2003年09月在揭东联社驻新亨稽核特派办任稽核员；

2003年09月至2004年07月在揭东联社地都信用社任副主任；

2004年07月至2005年08月在揭东联社炮台信用社任副理事长兼副主任；

2005年08月至2007年06月在揭东联社资产保全部任副经理；

2007年06月至2008年12月在揭东联社白塔信用社任副主任；

2008年12月至2011年06月在揭东联社龙尾信用社任副主任(主持工作)；

2011年06月至2014年02月在揭东联社白塔信用社任主任；

2014年02月至2014年08月在揭东农商行白塔任支行行长；

2014年08月至2015年04月在潮州市潮安区联社任副主任、党委委员；

2015年04月至2015年10月在惠来联社任党委委员；

2015年10月至2020年01月在惠来联社任副主任、党委委员；

2020年01月至2020年07月在惠来联社任副主任；

2020年07月至2021年04月在揭东农商行办公室（借调揭阳市农商行系统党委）；

2021年04月至报告截止日在丰顺农商银行任党委委员；

2021年12月至报告截止日在丰顺农商银行任副行长。

5.杨林，男，汉族，1970年7月出生，广东丰顺人，中共党员，本科学历，经济师职称，现任丰顺农商银行董事、董事会秘书。（详细简历见第四章 三、董事会情况）

6.徐名兴，男，汉族，1974年9月出生，广东丰顺人，中共党员，本科学历，经济师职称，现任丰顺农商银行财务总监兼人力资源部总经理。

1990年9月至1993年7月在东海中学读高中；

1995年9月至1998年7月在广东广播电视大学会计专业函授大专；

2006年3月至2008年2月在华南师范大学网络教育学院行政管理专业函授本科；

1994年12月至2000年7月任丰顺联社东联信用社出纳员、记帐员和信贷员；

2000年8月至2003年6月任丰顺联社东联信用社主办会计；

2003年7月至2005年3月任丰顺联社东联信用社坐班主任兼主办会计；

2005年4月至2007年9月任丰顺联社财会计划部办事员；

2007年10月至2008年12月任丰顺联社财会计划部副经理；

2009年1月至2013年6月任丰顺联社计划资金财务部副经理（主持全面）；

2013年7月至2017年9月任丰顺联社运营部经理；

2017年9月至2018年10月任丰顺联社计划资金财务部经理；

2018年11月至2021年8月任丰顺农商银行财务总监；

2021年8月至报告截止日任丰顺农商银行财务总监兼人力资源部总经理。

7.王春霞，女，汉族，1980年1月出生，广东揭东人，中共党员，本科学历，中级经济师、初级会计师职称，现任丰顺农商银行计划资金财务部总经理。

    1993年9月至1996年7月在揭东县龙尾中学就读初中；

1996年9月至1999年7月在广东银行学校就读中专；

2000年9月至2003年7月在广东广播电视大学函授大专；

2006年3月至2008年2月在华南师范大学函授本科；

1999年11月至2001年9月在丰城信用社石印分社任出纳与记账岗；

2001年9月至2007年12月在丰城信用社任联行票据交换员、出纳与复核岗；

2008年1月至2009年6月任埔寨信用社主任助理;

2009年6月至2011年4月任埔寨信用社副主任；

2011年4月至2015年2月任联社营业部副经理；

2015年2月至2017年10月任内审监察部副经理；

2017年10月至2018年7月任会计结算部副经理；

2018年7月至2018年10月任内审监察部副经理（临时负责人）；

2018年11月至2020年10月任会计结算部总经理；

2020年10月至2021年3月在审计部工作；

2021年3月至2022年7月任审计部总经理；

2022年7月至报告截止日任计划资金财务部总经理。

8.郑浩亮，男，汉族，1978年5月出生，广东丰顺人，中共党员，本科学历，经济师职称，原任丰顺农商银行合规与风险管理部总经理，现任授信审批部总经理。

    1990年9月至1993年7月在丰顺县球山中学读初中；

1993年9月至1996年7月在丰顺县球山中学读高中；

1996年9月至1998年7月在中山大学读大专；

2006年3月至2008年2月在华南师范大学网络教育学院读本科（在职）；

1998年10月至2007年12月在留隍镇农村信用合作社工作，历任记账员、主办会计；

2008年1月至2009年4月在潭江镇农村信用合作社工作，任主任助理、信贷员；

2009年5月至2011年7月在丰顺县农村信用合作联社留隍信用社工作，任副主任（主持）；

2011年8月至2011年9月在丰顺县农村信用合作联社合规部工作，任副经理（主持）；

2011年9月至2013年7月在丰顺县农村信用合作联社合规部工作，任经理；

2013年8月至2017年3月在丰顺县农村信用合作联社授信审批中心工作，任经理；

2017年3月至2018年10月在丰顺县农村信用合作联社人力资源部工作，任经理。

2018年11月至2022年12月在丰顺农商银行合规与风险管理部任总经理；

2022年12月至报告截止日在丰顺农商银行人授信审批部总经理。

9.张佳佳，女，汉族，1985年8月出生，广东饶平人，中共党员，本科学历，初级会计师职称，现任丰顺农商银行审计部总经理。

1998年9月至2001年6月在揭阳市实验中学读初中；

2001年9月至2004年6月在揭阳学院附属中学读高中；

2004年9月至2017年6月在广东培正学院读大专（会计专业）；

2007年9月至2009年6月在华南师范大学增城学院读本科（国际会计专业）；

2009年7月至2013年8月任丰顺县农村信用合作联社汤坑信用社记账员、综合柜员；

2013年8月至2015年7月任丰顺县农村信用合作联社汤西信用社主任助理兼会计；

2015年7月至2017年3月任丰顺县农村信用合作联社丰城信用社副主任兼五一分社负责人兼会计；

2017年3月至2017年10月任丰顺县农村信用合作联社会计结算部副经理；

2017年10月至2018年7月任丰顺县农村信用合作联社办公室副经理；

2018年7月至2018年10月任丰顺县农村信用合作联社办公室副经理兼市场拓展部临时负责人。

2018年11月至2022年7月任丰顺农商银行计划资金财务部总经理；

2022年7月至报告截止日任丰顺农商银行审计部总经理。

10.吴君裕，男，汉族，1975年2月出生，广东丰顺人，中共党员，本科学历，中级经济师职称，原任丰顺农商银行纪委办公室主任，现任丰顺农商银行合规与风险管理部总经理。

    1995年10月至1997年07月在广东省农业银行学校合作金融专业中专学习；

1998年09月至2001年07月广东广播电视大学丰顺中心读大专；

2006年09月至2008年07月在华南师范大学网络教育学院行政管理专业本科学习；

1997年07月至2002年03月任丰顺县农村信用合作社联合社汤西信用社会计；

2002年03月至2007年10月任丰顺县农村信用合作社联合社汤西信用社副主任；

2007年10月至2010年10月任丰顺县农村信用合作社联合社汤西信用社 副主任（主持）；

2010年10月至2017年06月任丰顺县农村信用合作联社北斗信用社副主任（主持）；

2017年06月至2017年09月任丰顺县农村信用合作联社资产保全部副经理（主持） ；

2017年09月至2018年07月任丰顺县农村信用合作联社授信管理与资产保全部副经理；

2017年10月至2018年04月任丰顺县农村信用合作联社纪委办公室副主任（主持）；

2018年04月至2018年10月任丰顺县农村信用合作联社纪委办公室主任；

2018年10月至2022年12月任丰顺农商行纪委办公室主任；

2022年12月至报告截止日任丰顺农商行合规与风险管理部总经理。

六、组织架构及员工情况

（一）组织架构

本行组织架构详见下图：

（二）员工构成情况

本行坚持以人为本，不断加强员工队伍建设，优化员工队伍结构，打造一支充满年轻活力、金融工作经验丰富和高素质的员工队伍。2022年末本行在岗员工共355人。其中：其中36岁以上员工235人，占比66.20%；10年以上金融工作年限员工281人，占比79.15%；本科及以上学历员工213人，占比60%。本行员工按学历、金融工作年限、年龄统计如下（单位：人）：

（三）分支机构情况

本行下辖32个营业网点，其中1个营业部，15个支行，16个分理处，覆盖全县各个乡镇，具体网点信息见下表：

七、关联交易情况

截止至2022年末，本行资本净额117610.47万元，本行最大单一关联方授信余额8700.7万元（丰顺县电业发展有限公司），占本行资本净额7.40%，本行最大集团关联方授信余额12260万元（广州御都投资有限公司及其关联方），占本行资本净额10.42%，全部关联方交易授信余额39262.39万元，占本行资本净额33.38%。

（一）报告期内主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况

报告期内，本行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况如下：

（二）报告期内重大关联交易发生情况

报告期间内，本行发生的重大关联交易如下：

1.第一届董事会第十五次会议，审议并通过了向本行主要股东东莞罗孚化工有限公司关联方广东罗孚实业投资有限公司授信3000万元。

本次重大关联交易由本行授信审批部、风险管理与关联交易控制委员会审查，再经董事会批准通过。

独立董事徐福林、李志雄对本次重大关联交易发表了独立意见，同意开展本次重大关联交易。

2.2022年第一次临时董事会，审议并通过了向本行主要股东丰顺电业发展有限公司关联方邱荣辉授信30万元。

本次重大关联交易由本行授信审批部、风险管理与关联交易控制委员会审查，再经董事会批准通过。

独立董事徐福林、李志雄对本次重大关联交易发表了独立意见，同意开展本次重大关联交易。

3.2022年第二次临时股东大会，审议并通过了向本行主要股东东莞罗孚化工有限公司关联方丰顺合大实业投资有限公司授信800万元。

本次重大关联交易由本行授信审批部、风险管理与关联交易控制委员会审查，再经董事会审议后提交股东大会批准通过。

独立董事徐福林、李志雄对本次重大关联交易发表了独立意见，同意开展本次重大关联交易。

4.第一届董事会第十七次会议，审议并通过了向本行主要股东广州御都投资有限公司集团（朱庆伊系列）总授信12633万元。

本次重大关联交易由本行授信审批部、风险管理与关联交易控制委员会审查，再经董事会批准通过。

独立董事徐福林、李志雄对本次重大关联交易发表了独立意见，同意开展本次重大关联交易。

5. 第一届董事会第十八次会议，审议并通过了向本行主要股东丰顺县韩江水电有限公司集团（陈生会系列）总授信11300万元。

本次重大关联交易由本行授信审批部、风险管理与关联交易控制委员会审查，再经董事会批准通过。

独立董事徐福林、李志雄对本次重大关联交易发表了独立意见，同意开展本次重大关联交易。

6.2022年第六次临时董事会，审议并通过了向本行主要股东丰顺电业发展有限公司集团总授信11432.5万元。

本次重大关联交易由本行授信审批部、风险管理与关联交易控制委员会审查，再经董事会批准通过。

独立董事徐福林、李志雄对本次重大关联交易发表了独立意见，同意开展本次重大关联交易。

7.2022年第六次临时董事会，审议并通过了向本行主要股东广东粤东钢铁有限公司集团总授信1800万元。

本次重大关联交易由本行授信审批部、风险管理与关联交易控制委员会审查，再经董事会批准通过。

独立董事徐福林、李志雄对本次重大关联交易发表了独立意见，同意开展本次重大关联交易。

截止至报告期末，本笔授信尚未完成相关登记录入工作，故未及录入统计，没有反映在统计报表中。

（三）一般关联交易情况

截止至报告期末，本行一般关联交易余额966.61万元。

此外，本行向关联方支付租金共计44.8万元，为本行租用关联方商铺发生的费用。

八、公司治理总体评价

2022年，本行按照法律法规和相关监管要求，继续完善的公司治理制度体系，努力提升了股东股权管理水平，进一步规范了“三会一层”现代公司治理架构，厘清“三会一层”的职责边界，建立了以股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、高级管理层为执行机构的公司治理体系，落实了所有权、经营权、监督权既相互分离又相互制衡，董事会科学决策、监事会有效监督与高级管理层高效落实公司治理运转机制。一是持续完善各项法人治理制度，为公司治理有效运转奠定制度基础。二是通过加强股东股权与关联交易管理、积极响应监管部门对股东股权与关联交易专项检查、积极落实内外部审计发现问题的整改工作，进一步提升了本行股东股权与关联交易管理水平。三是加强董、监事及高级管理层履职评价工作，充分调动外部董事、外部监事和独立董事的履职能力、履职积极性，董事会及监事会能依法合规、客观公正、科学有效地履行各项职责。三是规范“三会一层”各专业委员会的日常运作，加强对各专业委员会成员的履职监督，进一步提高了“三会一层”成员的履职水平。

第五章 薪酬管理情况

一、薪酬管理架构

本行董事会对薪酬管理负最终责任，薪酬及提名委员会向董事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施。本行薪酬及提名委员会委员由由董事长、1/2以上独立董事或者1/3以上董事提名，由董事会审议通过产生，现有5名委员，均是具有与委员会职责相适应的专业知识和经验的人员。本行薪酬及提名委员会的主要职责权限包括：

（一）拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准；

（二）推荐合格的董事和高级管理层成员的人选；

（三）对董事和高级管理层成员的任职资格和条件进行初步审核，并向董事会提出建议；

（四）研究董事与高级管理层成员考核的标准，进行考核并提出建议；

（五）审议全行薪酬管理制度和政策；

（六）拟定董事和高级管理层成员的薪酬方案；

（七）向董事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施；

（八）法律法规规定或董事会授权的其他事宜。

二、年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布

2022年度本行薪酬总额为5616万元，受益人均为本行员工。本行薪酬管理以“科学分配、合理倾斜、有效取酬”为原则，全行员工薪酬结构合理。

三、薪酬与业绩衡量、风险调整的标准

2022年，本行以各单位年内完成2022年度经营目标及绩效考核方案中涉及的考核指标情况作为薪酬与业绩衡量、风险调整的主要标准。

四、薪酬延期支付和非现金薪酬情况，包括因故扣回的情况

2022年本行员工薪酬中的固定部分按月实发；浮动部分总行采用每月预发，年末根据经营考核完成情况进行清算并转账支付，如未完成年度经营考核任务将扣回相关预发数额，经营机构按月预发，季度结算，年末剩余部分按照经营考核情况进行清算。

本行印发了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司薪酬延期支付管理办法(2022年版)》，规定高管人员从绩效薪酬中提留50.1%作为延付薪酬，对风险有重要影响岗位上的员工, 薪酬延期支付比例为绩效薪酬的40.1%，延付薪酬的兑付根据年度考核结果、党纪政纪处理结果、审计评价结果等兑现，延期支付期限为三年。对出现重大失误或重大恶性案件，根据党纪政纪处理结果，监管机构或责任认定小组对当事人出具的意见，扣发部分或全部延期支付绩效薪酬。

2022年，本行未出现因风险损失导致的对高级管理人员延期支付薪酬追回的情况。

五、董事会、监事会、高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的具体薪酬信息

高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的薪酬主要包括固定工资及效益工资两大部分。固定工资指不与绩效考核挂钩的薪酬，原则上不超过工资总额的35%，每月按实发放；效益工资指与年度经营责任目标挂钩的薪酬，包括但不限于计价奖、清收奖、绩效奖、单项奖等，其中绩效奖为每月预发，年初制定具体经营考核方案及工资分配方案，年末根据经营考核完成情况进行清算执行，并执行薪酬延期支付管理。

2022年，本行支付给董事、监事、高级管理人员的薪酬合计602.48万元。其中，支付给内部董事薪酬为166.81万元，支付给外部董事的薪酬为30万元，支付给独立董事的薪酬为12万元。支付给内部监事薪酬为59万元，外部监事薪酬为28.33万元。支付给高级管理人员的薪酬为434.76万元。

六、年度薪酬方案制定、备案及经济、风险和社会责任指标完成考核情况

本行制订了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司薪酬管理办法(2022年版)》，并经董事会决议通过后执行。同时，本行每年由股东大会审定本行薪酬总额方案并执行。本行在2022年均能圆满完成经济、风险和社会责任考核指标。

七、超出原定薪酬方案的例外情况，包括影响因素以及薪酬变动的结构、形式、数量和受益对象等

2022年，本行不存在超出原定薪酬方案的例外情况。

第六章 社会责任报告

一、三农金融服务

本行始终坚持贯彻党中央、国务院关于服务“三农”的总体要求，立足县域，扎根城乡，发挥农村金融主力军的作用。在新形势、新政策下，本行继续着力深耕“三农”市场，高举普惠金融大旗，加大信贷资金投入，助力精准扶贫工作，强化农村金融服务，推动农业发展和农民增收。

（一）三农金融业务情况

本行坚持推进“三农”发展，持续加大支农惠农力度。2022年本行累计发放支农贷款206124.5万元，占比90.39%，涉农贷款余额423099.87万元，比年初增加4840.75万元，增速1.16%，比各项贷款增速高2.97%。涉农贷款资金的投放，最大限度满足了农户和涉农企业生产经营发展资金需求，改善农村生产和生活条件。

（二）三农金融业务机制建设情况

一是优化利率定价机制。本行通过优化贷款利率定价机制，采取差异化等多种方式降低“三农”客户融资成本，除了贷款利息外不收取其他任何相关费用。2022年新发放的涉农贷款加权平均利率仅为5.54%,较去年同期下降0.93个百分点，特别是对“信用示范村”内的农户均采用当期LPR给予金融支持，有效减轻了“三农”客户融资成本。

二是建立尽职免责机制。为推动“三农”金融业务的发展，本行制定了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司普惠金融授信业务尽职免责实施细则(2022年版)》，明确了认定原则、认定标准、适用对象和范围，建立了组织架构，完善了工作流程，有效促进客户经理履职合规尽责，保障客户经理权益的同时也提高了服务“三农”金融工作的积极性。

（三）加大产品创新、力促三农业务发展。

 本行坚持创新引领，陆续推出 “悦丰茶农贷”、“悦顺惠农通”、“悦丰小微贷”、“悦丰园区贷”、“悦丰美丽乡村贷”、“悦丰智造贷”等“悦丰顺”系列信贷产品共计30款，不断满足农户、农村企业、个体工商户、小微企业主、小微企业的个性化融资需求，切实缓解农户、小微企业的融资难的问题。2022年累计发放“悦丰顺”系列产品836户，累放金额81537.27万元，支持辖内农业龙头企业贷款2户，余额12955万元。同时，为支持茶农种植、生产茶叶资金需求，2022年分别与丰顺县茶叶协会及丰顺县现代农业茶业产业园召开了座谈会，为茶叶协会“整会授信”2亿元，共计发放“茶农贷”45户，余额6783.53万元，实现了金融活水贷动丰顺茶园飘香，大力的助推了当地茶业产业的发展。

（四）践行勤劳金融，加快推动户户通工作，助力乡村振兴。

 本行虽然未列入试点机构，但深刻认识到户户通工作是省联社经过多年总结出的经验，也是农商行走的正确道路，2022年在省联社和梅州市农商行系统党委的指导下，本行围绕“共富、法治、勤劳、转型”八字方针，深入落实“户户通”各项工作部署和要求，制定了专项活动方案，主动推进一支部、一特派、一体机、一平台、一授信的“五个一”工程，实现行政村全覆盖，打通农村金融服务“最后一米”。至2022年12月末，本行已与全辖16个镇场283个村居委签订“党建引领共促乡村振兴”党建结对共建合作协议，布设了301台“粤智助”政府服务自助机，已向全辖283个行政村居派驻了149名“金融特派员”，实现了“金融特派员”驻村全覆盖的目标，累计走访农户（商户）完成数据建档218745 户；完成“信用示范村”建设195个，对信用村授信8079户，授信金额86900万元，用信金额14764.03万元；首贷户1902户，纯信用贷款户1732户；有效推动了乡村振兴发展。

    （五）配合落实再贷款政策，支农支小力度全面提升。

为充分利用人民银行支农支小再贷款支持防疫及助企纾困政策优惠，本年度本行以优惠利率发放了支农再贷款11户，金额合计10290万元，平均利率5.25%；支小再贷款34户，余额合计10507万元，平均利率4.71%，超额完成了人民银行下达的支农支小再贷款任务，支农支小再上新台阶。

(六）贯彻落实稳经济政策，助企纾困力度不减。

 按照国家稳经济的相关政策要求，积极做好金融助企纾困工作，发布了《金融纾困疫情行业企业二十条措施》，明确了金融助企纾困的相关政策，逐条逐项出台相应落实措施，设立专项资金5亿元，专门用于对住宿餐饮、批发零售、文化旅游、公路水路道路运输、农林牧渔等受疫情影响严重行业的支持；对货车司机、新市民、小微企业等受困群体，从利率、担保方式、首贷户贴息、延期还本付息等方面加大纾困力度。2022年累计帮助10户12笔受疫情影响普惠小微企业贷款余额合计11091万元办理延期还款缓解资金压力；新发放普惠小微企业信用贷款122户，累放金额4845.43万元；累计为符合条件的959户普惠小微客户发放了273.73万元减息资金。

(七）多措并举，提升金融服务三农便利度。

一是创新开展“直播带货”活动，助农直播赋能乡村振兴。2022年1月开展“果香满屏 悦农精选”助农直播带货活动，直播全程大约1小时，观众在线观看约1万多人次，成功达到了助农带货的预期效果，交易金额达到了35000多元，为丰顺县农户的优质农产品拓展了市场销售渠道，提升了县域农产品的知名度和竞争力；二是创新搭建移动缴费新平台，实现收缴学费在线支付。2022年5月下旬，本行与丰顺县职业技术学校洽谈移动缴费平台搭建工作事宜，并成功借助省联社移动缴费平台帮助该校学费移动缴费。全新的移动缴费业务将多个缴费方式集中到同一个平台，大大提高了学校招生工作的效率，学生或家长只需扫描学校提供的二维码，即可在线选择多种方式完成缴费和确认。自2022年8月份学校上线了移动缴费收取学杂费以来，得到了广大学生和家长的认可与支持；三是持续加强“粤智助”服务与管理。落实政府服务一体机安装投放工作，实现了“粤智助”政府服务自助机全县各镇村全覆盖的目标。自“粤智助”投入使用以来，用户量达到了53543户，业务量达到了111759笔，为广大群众提供了更加方便的政务服务、公共服务和金融服务；四是持续加大办理社保卡服务覆盖面。2022年持续加大社保卡即时制卡的服务力度，在丰良、潘田、埔寨、留隍等四个网点增加布放社保卡即时制卡机，进一步扩大服务群众的覆盖面，为广大群众提供社保卡“即时申请，立等可取”的一站式服务；五是持续加大普惠金融投入。累计布放助农取款机132台，自助取款机48台，小额人民币自助兑换设备6台，建立助农取款点132个，建立“悦农e站”13个，配备28台超级柜台，6台社保卡一体机。在全辖282个村、居委实现“村居e支付”机具全覆盖，实现农村居民“家门口”缴纳医疗保险，全力打通普惠金融服务“最后一米”。

（八）积极落实“示范镇”建设，助推普惠金融落地见效。

按照中国人民银行丰顺县支行、丰顺县金融工作局《丰顺县移动支付示范镇2022年度建设工作方案》的要求，结合实际，制定本行2022年度移动示范镇建设工作方案，按照示范镇建设要求，全面完成了“示范镇”建设及验收上报等各项工作。“示范镇”移动支付受理终端改造及场景建设取得良好成效，本行在2022年4月起积极开展移动支付示范镇内商户受理终端联网通用标准移动支付功能改造，丰良支行在9月底前对示范镇内原60个商户100%完成移动支付“一码通用”改造，并布放40台POS机具。移动支付示范镇内的商户涵盖了药店、培训中心、工业园区、菜场、餐厅、五金百货、商超便利店等日常场景移动支付应用建设，契合商业需求，贴近客户生活，推动了移动支付与智慧交通、智慧生活、智慧医疗、智慧养老等场景融合发展，全方位提高了移动支付在服务人民群众衣食住行等领域的可获性。

二、绿色信贷

2022年，丰顺农商银行积极贯彻习近平总书记“绿水青山就是金山银山”理念，落实党中央、国务院关于加强生态文明建设的重大决策，助力打赢污染防治攻坚战，推动绿色金融发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银监会办公厅关于绿色金融工作意见》、《银行业保险业绿色金融指引》及本行相关制度规定，本行董事会下设了绿色金融委员会，以积极践行绿色发展理念，贯彻落实绿色金融政策，加强“绿色信贷”投放，支持区域发展、保护生态环境、促进经济转型等为已任，努力推动地方经济可持续发展。

（一）做法及成效

1、创新服务模式，优化信贷结构。

本行按照绿色低碳经济发展的相关要求，切实将节能减排与社会责任融入到信贷政策和发展中来，根据行业分类实施差别化的行业信贷策略，实施行业客户分类管理，积极引导信贷资金投向绿色产业。对绿色信贷的行业制定严格的准入标准，逐步通过行业授信控制比例管理、限额管理及行业信贷投放计划等手段，合理配置信贷资源，促进信贷结构的不断优化，从而促进信贷合理投放，推动丰顺县绿色经济健康发展，打造一个良好的绿色金融发展环境。

2、创新金融产品、助推绿色产业发展。

本行制订了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司绿色信贷中长期发展战略》及《广东丰顺农村商业银行股份有限公司绿色信贷管理办法（2021年版）》，为本行绿色金融发展做出规划，积极探索开发绿色信贷产品，推出了“悦丰碳排放贷”、“悦丰绿色光伏贷”、“悦丰林权贷”等专属绿色信贷产品，引导绿色信贷向可再生能源、清洁能源产业倾斜。截至2022年末，本行各项贷款余额为490257.55万元，绿色信贷贷款余额51649.49万元，较年初增加3676.85万元，增幅7.66%，占各项贷款的10.54%，完成全年绿色信贷增长计划的122.56%。其中：可再生能源及清洁能源项目的贷款余额33267.77万元、资源循环利用项目的贷款余额4360.5万元、垃圾处理及污染防治项目贷款余额5826.22万元、绿色农业开发项目贷款余额7415万元、 建筑节能及绿色建筑贷款余额780万元。

3、优化信贷流程，提升办贷质效。

为进一步提升绿色信贷支持力度，本行通过优化审批权限、落实“限时办贷制”等措施，积极提高办贷质效。一是要求各支行加强授信尽职调查，严格审查和现场勘查，不得擅自放宽贷款条件和市场准入标准。二是优化授信审批权限设置，加大各分支机构的审批权限，提升办贷质效。三是加强绿色信贷相关合同评审，强化合规意识。四是加强信贷资金拨付管理，提升资金流向监控。五是加强贷后管理，夯实信贷管理基础。

4、加强风险控制，夯实绿色信贷管理基础。

针对客户的环境和社会风险评估标准，加强对客户的环境和社会风险进行动态评估与分类，并将评价结果作为其评级、信贷准入、管理和退出的重要依据。建立信贷工作的“环保一票否决”制，对不符合环保政策的项目不发放贷款，在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。定期对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。

5、强化宣传，筑牢绿色信贷发展理念

本行积极推动绿色金融宣传工作，2022年本行开展金融知识进校园、进园区、进社区等共计10次，提升了民众的绿色金融知识获得率，有效促进了绿色金融发展。

（二）下一步工作计划

绿色金融是现代金融发展的一个重要趋势，是金融业履行社会责任的有效方式，而构建和完善本行“绿色金融”机制建设将是实现其可持续发展的必然选择。为推动“绿色金融”发展，本行将严格按照上级监管部门的相关规定开展以下工作：

1、根据《银行业保险业绿色金融指引》及《广东省广州市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》等相关文件的要求，进一步加强绿色金融能力建设，贯彻落实绿色发展理念，及时完善与修订本行绿色金融制度。

2、牢固树立绿色金融的经营理念，建立绿色金融机制的基本框架。把环保、节能减排与遵守社会公德因素，贯彻到各项工作中去。在绿色金融基本框架构建的基础上，将从战略发展、政策导向、组织机构、人才资源配置等多方面逐步完善绿色金融机制建设。

3、加强员工对绿色金融相关知识的学习。定期或不定期开展员工对绿色金融相关知识学习、交流和共享，加强收集和整理绿色金融案例，分析研究，提高绿色金融学习的针对性和有效性。

4、积极支持绿色金融产品和服务创新，提供全方位金融支持建立长效的“绿色、环保银行”，结合我县的经济发展，不断创新满足市场需求的信贷产品，实行利率差别化模式，大力支持绿色金融投放，为绿色金融产品和服务提供“绿色”通道。

三、消费者权益保护

2022年，本行坚持以人民为中心，以改进全行服务质量、提高公众金融素质、赢得社会尊重为工作目标，竭力做好金融消费者权益保护各项工作，重点关注以下几个方面：

一是不断完善消保工作机制。我行不断加强董事会、行办会责任机制，定期听取或审议消保工作报告，研究与落实消保工作部署，不断把消保工作纳入公司治理、经营管理工作中。同时制订了《广东丰顺农村商业银行股份有限公司企业文化建设三年规划(2022-2024年)》（丰农商行发﹝2022﹞120号），提出了消保文化建设的新理念。二是常态化开展金融知识宣传。我行结合“3·15”宣传周活动和“金融联合教育宣传活动”等多项活动，利用现场摆摊、派发宣传册、微信公众号、LED等方式，持续开展金融消费者权益知识宣传，推动宣教工作常态化。全年共开展宣传活动16次，发布宣传信息2条，原创宣传视频1条，发放宣传折页12000多份。三是不断完善投诉处理机制，建立统一的投诉渠道，规范处理客户投诉，提升客户体验满意度。2022年，共受理各类投诉23宗（县城区域12宗、乡镇区域11宗），其中15宗为无效投诉，1宗属于虚假投诉。投诉的主要业务是借记卡账户管理及使用;投诉的主要原因是业务操作与效率及金融机构管理制度、业务规则与流程引起的投诉，表现为网点服务人员未严格执行服务规范、业务操作与效率比较低、服务不主动和沟通解释不到位等问题。大部分都是客户对本行的流程存在误解而引起的投诉,所有投诉均能第一时间与客户沟通联系，及时处理存在问题，并取得客户理解，办结率及满意度均达到100%。

四、公益与慈善

作为立足三农、服务县域的本土银行，丰顺农商银行积极响应党和政府乡村振兴工作部署，切实履行社会责任，勇于担当，感恩于行，把农商行助力新时期助力乡村振兴工作落在实处，以实际行动做服务发展、反哺关爱社会的参与者、推动者和实践者，积极参与捐资助学、扶贫济困、抗击疫情、关注留守儿童等各类社会公益活动，倾力打造乡村振兴的“责任银行”。在丰顺县“0904”“1023”疫情中，丰顺农商银行自觉提高政治站位，切实履行社会责任，一手抓疫情防控不放松，一手抓金融服务不断档，将做好疫情防控和金融服务保障工作作为最重要的工作来抓，构筑了联防联控抵御疫情的农商防线，为疫情防控贡献金融力量。据统计，疫情期间，我行派出志愿者300余人次支援抗疫一线，全行干部职工累计向丰顺县慈善会、镇政府、社区、村委等机构捐赠防疫抗疫物资及资金累计金额63222.60元。同时，我行热心公益捐赠，本年度向丰良镇三山村捐赠5万元、丰顺县颖川中学定向捐赠1万元资金、汤坑镇横东村党群服务中心建设资金20万，为我县乡村振兴事业做出积极贡献。2022年，我行连续第三年荣获“广东省扶贫济困红棉杯铜杯奖、梅州市扶贫济困铜奖、丰顺县扶贫济困先进单位”等荣誉称号。

第七章 年度重要事项

一、换届选举

（一）2022年12月，本行举行了董事会、监事会换届选举工作。具体情况为：

1.2022年12月9日，本行职工代表大会选举了张冬青、周杰明、张云泉3位同志任本行第二届董事会职工（执行）董事，选举了冼瑜同志任本行第二届监事会职工监事；

2.2022年12月28日，本行召开股东大会，选举了黎于蓝、陈家亨、邱荣辉、王军秀、徐福林、李志雄、廖建强、雷虹8位同志为本行第二届董事会外部董事，其中，黎于蓝、陈家亨、邱荣辉、王军秀4位同志为股权董事，徐福林、李志雄、廖建强、雷虹4位同志位独立董事；选举了马文欢、杨伟涛2位同志为本行第二届监事会监事，其中，马文欢为股权监事，杨伟涛为外部监事。

3.因换届选举中涉及监管部门的核准，截止至报告日，本行第二届董事会、监事会尚未履行职务。

二、其他

（一）报告期内，抵贷资产的接收、管理均符合相关的法律、法规和本行的有关规定。

（二）报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

（三）报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

(四)2022年5月30日，本行收到监管机构行政处罚。因贷款分类不准确、向“四证”不齐项目发放固定资产贷款，梅州银保监分局对本行罚款50万元。

除上述事项外，报告期内，本行无需要披露的其他重要事项。

第八章 审计报告

    详情请参阅附件。（可于本行董事会办公室或营业网点获取）